ETF 투자 하는 방법, 2차전지ETF ETF참고 투자는 개별 종목으로

주식 투자에 입문하시는 분들에게나 수익이 안 나시는 분들에게

그나마 먼저 경험해본 제가 그래도 흔한 정보가 아닌

실질적으로 유용한 팁을 드리기 위해

몇 개의 포스팅에 걸쳐 증권사 선택부터 계좌개설 이후 이익을 볼 수 있는

투자방향을 알려드리려 합니다.

아무쪼록 도움이 되셨으면 합니다.

 

오늘은 네번째 시간으로 요즘 ETF들을 많이 하시며,

인기가 좋다고 하던데…

오늘은 이 ETF에 대해서 이야기해 보겠습니다.

 

ETF(Exchange Traded Fund)

ETF 투자를 고민하시는 분들 께서는 필독하세요~!!

 

 

쉽게 말해 옛날 펀드상품을 주식화 시킨 거 라고 이해하시면 편합니다

 

 

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옛날에도 펀드라는 것이 유행할 때가 있었습니다.

주식이 요즘보다 더 대중화가 덜 되어 있던 때

주식에 직접 투자하기 어려워하는 분들에게

펀드는 대체 상품으로 인기가 있었죠.

지금의 ETF는 주식과의 성격이 매우 비슷한 반면,

옛 펀드는 적금과 같은 금융상품과 성격이 비슷했습니다.

 

 

제 기억으로는

2003년~2007년까지 증시는 계속적인 상승으로

당시 펀드의 수익도 당연히 높게 나왔으며, 이로 인해

펀드 열풍이 불었던 기억이 있습니다.

하지만 2008년 금융위기로 증시는 급락…

역시나 펀드 또한 손실

그 뒤로 펀드의 인기는 식어 갔습니다.

 

그 후 그때의 펀드는 지금의 ETF라는 진화된 모습으로 등장을 합니다.

옛 인기있던 펀드는 다시금 제2의 전성기를 맞고 있는 셈이죠~

 

현재 모두들 ETF의 장점들 만을 부각 시켜 너도나도 ETF를 추천합니다.

소액투자가능, 다양한 포트폴리오, 주식처럼 자유로운 매매, 저렴해진 수수료 등

그러나 제 생각은 예나 지금이나

펀드는 펀드일 뿐 펀드의 본질은 주식입니다.

옛날의 펀드는 적금 예금의 장점을 복합 시켰으며,

지금은 주식의 매매 장점을 복합 시킨 것 뿐 본질은 다르지 않다는 것.

지금부터 ETF의 장점들로 말하는 것들을 한번 짚어 보겠습니다.

 

ETF의 최대 장점이라고도 할 수 있는 부분이죠.

소액으로 여러 주식을 살 수 있다.

 

요즘 아주 핫한 2차전지죠. 그와 관련된 기업들로 ETF를 구성한 KODEX 2차전지산업 입니다.

1구좌당 19,745원으로 주당 95만원인 LG화학을 매수할 수 없는 적은 금액으로

LG화학에 간접적으로나마 투자를 할 수 있다는 점입니다.

더불어 기타 다른 종목들도 함께 말이죠~

 

분명 장점입니다. 적은금액으로 여러 종목을 매수 할 수 있다는 것!

하지만 새롭지는 않다는 것.

이것은 예전 삼성전자가 200만원 이상 하던 시절에도

금액이 크기에 직접투자가 어려워

삼성전자 펀드를 소액으로 투자할 수 있었던 것과 다르지 않죠.  

 

ETF는 다양한 종목으로 포트폴리오가 구성되어 있어

1종목에 투자하는 것 보다 위험요소를 줄일 수 있다는 점을 부각 시킵니다.

하지만 좀만 더 깊게 생각하면

위험 요소 분산은 서로 다른 성격의 종목으로 헷지를 해야합니다.

하지만 ETF대부분 타이틀(=테마)에 맞는 종목을 세분화한 것 뿐

위험을 헷지 할 수 있는 포트 구성이 아니라는 것이죠.

 

 

핫하다는 테마는 EFT 상품으로 나온다는 것.

ETF는 상품입니다. 시장에 관심있는 테마여야지만 잘 팔린다는 것이죠!!

 

제가 예나 지금이나 펀드를 좋게 보지 않는 것은

결국 이 운영보수라는 것입니다.

펀드나 ETF나 모두 결국 상품인 것이고 운영보수라는 명목으로

상품을 팔아 자신들의 이득을 보는 것이 궁극적인 목적이죠!!

 

 

정말 중요한 수익비교!!

다시 돌아와 지금 핫한 2차전지 ETF의 수익과 구성종목들의 수익을 비교해보도록 하죠.

 

3월 최저점을 시작으로 현재 최고점까지 2차전지 ETF의 수익은 약 309%

 

구성 종목을 모두 비교해보면,

3월 최점을 시작으로 현재 최고점까지 LG화학의 수익은 약 352%

 

SK이노베이션은 약 452%

 

삼성SDI 약 350%

 

포스코케미칼 약 378%

 

에코프로 약 386%

 

상위 비중 종목들 모두 개별 주식의 수익이 월등히 높습니다.

굳이 같은 조건이면 ETF 보다 주식을 직접 사는게 낫다는 뜻이죠.

 거기에 운영보수까지 제하면 수익 차이는 더 벌어지겠죠.

결국 ETF의 본질은 주식이며, 주식이 상승해야 ETF도 수익이고,

주식이 하락하면 ETF도 손실입니다.

계속 말하지만 ETF는 하나의 금융 상품일 뿐이라는 것이죠.

ETF를 살 바에는 주식을 사는 것이 유리하다는 것이 결론입니다.

 

 

 

여기까지는 주식에 대한 ETF를 말씀 드렸습니다.

또 하나의 ETF

즉 지수에 대한 투자 상품인 레버리지와 인버스가 있습니다.

 

 

 

 

이는 진입장벽이 높은 선물옵션의 지수투자를

ETF로 쉽게 거래를 하도록 만들었죠(뭐..이제 교육 및 증거금 제도가 생겼지만..)

 

레버리지는 지수가 상승하면 같이 수익 보는 구조, 인버스는 그와 반대로 지수 하락 시 수익 보는 구조의 ETF입니다.

그래서 보통 많은 사람들이 주식의 위험 헷지로 인버스를 매수하곤 합니다.

 

지수 ETF는 분명 선물옵션을 직접 하는 것보다 이점이 많이 있기에

제가 직접 또 여러가지 실험을 하며, 투자를 해 보며, 연구해 보았습니다.

 

저번 시간에서도 말씀 드렸듯이 우리나라 지수는 삼성전자의 영향력이 크기때문에 삼성전자의 등락이

지수의 등락을 좌우합니다.

그렇기에 굳이 배당도 없는 레버리지에 투자 하느니 배당도 주는 삼성전자에 투자 하는 것이 유리합니다.

 

증시가 오르락 내리락 하지만 결국 증시는 계속 오르고 있다는 것을 보여 줍니다.

즉 지금 3,000포인트이지만 결국 시간이 지나면 더욱더 오를 것임이 분명하며,

4,000이상 오르면 인버스는 상장폐지가 되어 버릴 수 밖에 없는 운명이란 것이죠.

즉 한계점이 있기에 인버스를 매수할 필요가 없다입니다.

 

내일 증시가 오르고 내리고는 분명 50%의 확률인데

우리는 절대 그 50%의 확률을 못 맞춥니다.ㅋㅋㅋ(정말 아이러니하죠..)

그래서 단순히 증시를 예측하고 오늘 하락했으니

반등을 기대하고 레버리지 / 너무 많이 오른 것 같으니 인버스

이런 식으로 투자하는 것은 무리라 생각됩니다.

그럼… 레버리지와 인버스를 같이 산다면???

 

저는 분명 수익은 복리로 불기 때문에 금액이 점진적으로 커진다는 생각에 착안해

기존의 레버리지와 인버스를 동시에 매입을 진행시켜 투자금 변화를 시뮬레이션 해봤습니다.

그 결과 결국 어느 시점에서 수익으로 전환되는 것을 확인할 수 있었으며,

그 것은 수익 원금이 커지면서 수익금은 더욱 커지며, 손실 원금이 적어지면서 손실 금액이 작아지기 때문.

 

시뮬레이션을 거쳐

 같은 시기에 같은 가격(정확히 같을 수는 없기에 비슷한)으로

레버리지와 인버스를 매입을 한 결과

수익이 손실을 커버 할 수가 있다는 결론이 나왔습니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

하지만 이와 같은 방식도 원웨이 장(한쪽방향으로 지속)이여야만 저런 결론이 가능하며,

박스권 장세에서는 되려 원금만 계속 깎이게 되어 있습니다.

결국 제가 내린 결론은 ETF보다 개별 종목에 투자하는 것이 유리하다는 것.

분명 ETF 장점도 많으며, 현재 ETF투자를 잘 하고 계신분들 존중합니다.

이는 지극히 개인적인 생각이니 참고만 해주시기 바랍니다.  

 

 

저 같은 경우 ETF의 구성 종목들을 보고 해당 종목을 직접 매수하곤 합니다.

ETF는 아무래도 운용사에서 내놓은 상품이기에 핫한 종목을 알아 볼 수가 있다는 뜻이죠.

즉 헬스케어군에서는 셀트리온,삼성바이오, 화장품군에서는 코스맥스,아모레퍼스픽

2차전지군에서는 sk이노베이션,LG화학을

비중있게 두었다는 것은 그만큼 해당 기업이 그 테마에 적합하며, 안정적인 기업이라는 뜻이겠죠.

그렇기에 투자에 참고할 만한 사항이라 생각합니다.

 

참고로 ETF 앞에 붙는 TIGER,KODEX,KINDEX,ARIRANG 등은

각각 미래에셋,삼성,한국투자,한화 등 운용사를 뜻하는 것일 뿐 아무 의미는 없습니다.

 

 

오늘은 네번째 시간으로

‘ETF투자 어떠한가’에 대해 이야기 해봤습니다.

좋은 정보 되셨으면 좋겠습니다. 감사합니다~(__)